PSTAW10 - Sistema de Transmissão de Arquivos

Sistema Web Certificado Digital Banco Central do Brasil 34 documentos

Visão Geral Acesso e Endpoints Como Funciona Passo a Passo Requisitos Técnicos Leiautes e Especificações Glossário do Sistema Códigos de Transação Documentos (34) Referências e Downloads

Visão Geral

Sistema oficial de transmissão eletrônica de documentos regulatórios (CADOC) ao Banco Central. Realiza validação estrutural e lógica dos arquivos antes da aceitação, retornando protocolo de recebimento ou relatório de erros. É o canal primário para envio da maioria dos documentos obrigatórios como balancetes COSIF, demonstrativos de risco e limites operacionais.

Acesso e Endpoints

Portal	https://www3.bcb.gov.br/pstaw10/
Documentação	https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/pstaw10
Tipo de Acesso	Sistema Web
Certificado	Obrigatório (e-CNPJ A1/A3 ICP-Brasil)
Horário	Dias úteis, 7h às 23h (horário de Brasília)
Suporte	DEATEC/BCB - (61) 3414-1414
Órgão	Banco Central do Brasil

Como Funciona

O PSTAW10 (Protocolo de Transmissão de Arquivos via Web) é o principal sistema do Banco Central do Brasil para recepção eletrônica de documentos CADOC (Catálogo de Documentos). Ele permite que instituições financeiras supervisionadas enviem seus demonstrativos contábeis e informações regulatórias de forma padronizada e segura.

ACESSO AO SISTEMA

O acesso ao PSTAW10 é feito exclusivamente pelo portal do Banco Central, na área restrita de sistemas. Para acessar, a instituição deve:

Possuir certificado digital e-CNPJ válido, padrão ICP-Brasil (tipo A1 ou A3)
Estar devidamente cadastrada no UNICAD (Sistema de Informações sobre Entidades de Interesse do Banco Central)
Ter usuários habilitados no sistema de credenciamento do BCB
O representante legal da instituição deve solicitar o credenciamento via UNICAD, indicando os operadores autorizados a transmitir documentos

O endereço de acesso é: https://www3.bcb.gov.br/pstaw10

PREPARAÇÃO DO ARQUIVO

Antes da transmissão, o arquivo deve ser preparado seguindo rigorosamente o leiaute CADOC correspondente ao documento a ser enviado:

O arquivo deve estar no formato XML, conforme schema (XSD) publicado pelo BCB para cada documento
O XML deve conter o header (cabeçalho) com dados da instituição remetente, data-base, tipo de remessa e código do documento
O corpo do arquivo contém as informações propriamente ditas (contas COSIF, valores, indicadores)
O trailler (rodapé) contém totalizadores e informações de controle para validação de integridade
O encoding do arquivo deve ser UTF-8
Cada arquivo corresponde a um único documento CADOC e uma única data-base

PROCESSO DE TRANSMISSÃO

A transmissão segue as seguintes etapas:

O operador acessa o PSTAW10 com seu certificado digital
Seleciona a opção "Enviar Documento"
Informa o código do documento CADOC e a data-base de referência
Seleciona o tipo de remessa: N (Normal) para envio original ou R (Retificadora) para correção de envio anterior
Faz o upload do arquivo XML
O sistema realiza validações preliminares (formato, estrutura, certificado)
Se aprovado na validação preliminar, o sistema gera um número de protocolo
O arquivo entra na fila de processamento para validações de conteúdo

VALIDAÇÕES REALIZADAS

O PSTAW10 realiza dois níveis de validação:

Validação Preliminar (síncrona, no momento do upload):

Verificação do certificado digital
Verificação do formato XML e aderência ao schema XSD
Verificação do código do documento e data-base
Verificação de permissão da instituição para enviar o documento
Verificação de tamanho máximo do arquivo

Validação de Conteúdo (assíncrona, após o upload):

Consistência dos valores informados
Batimentos contábeis e totalizadores
Validação de contas COSIF informadas
Regras de negócio específicas de cada documento
Verificação de duplicidade de remessa

TRATAMENTO DE ERROS

Quando ocorrem erros, o sistema retorna códigos específicos:

Erros de formato (série 100): problemas na estrutura do XML
Erros de validação (série 200): inconsistências nos dados
Erros de permissão (série 300): problemas de credenciamento
Erros de processamento (série 400): falhas internas do sistema

Para cada erro, o sistema informa o código, a descrição e, quando aplicável, o campo ou conta COSIF relacionada. O operador deve corrigir o arquivo e retransmitir.

CONFIRMAÇÃO E ACOMPANHAMENTO

Após o envio:

O sistema gera imediatamente um número de protocolo (comprovante de transmissão)
O operador pode acompanhar o status do processamento pela opção "Consultar Protocolo"
Os status possíveis são: Recebido, Em Processamento, Aceito, Aceito com Ressalvas, Rejeitado
O status "Aceito" confirma que o documento foi incorporado à base do BCB
O status "Aceito com Ressalvas" indica que o documento foi aceito mas possui alertas não impeditivos
O status "Rejeitado" indica que o documento deve ser corrigido e retransmitido
Para documentos rejeitados, o sistema disponibiliza relatório detalhado dos erros encontrados
Documentos aceitos podem ser substituídos por remessa retificadora (tipo R) dentro do prazo estabelecido

Passo a Passo

PASSO 1 - Obter Certificado Digital e-CNPJ

Adquirir certificado digital e-CNPJ junto a uma Autoridade Certificadora credenciada pela ICP-Brasil (Serasa, Certisign, Soluti, Valid).

Tipo A1: arquivo digital (validade 1 ano)
Tipo A3: token USB ou smartcard (validade ate 3 anos)
Deve estar vinculado ao CNPJ da instituicao
Renovar com antecedencia de 30 dias

PASSO 2 - Cadastrar Instituicao no UNICAD

Verificar registro no UNICAD (Sistema de Informacoes sobre Entidades de Interesse do BCB).

Pre-requisito para interacao com sistemas do BCB
Manter dados cadastrais atualizados
Representante autorizado deve estar cadastrado

PASSO 3 - Configurar Ambiente Tecnico

Instalar certificado digital no navegador
Navegador atualizado (Chrome, Firefox ou Edge)
Configurar firewall/proxy para dominio *.bcb.gov.br
Testar acesso: https://www3.bcb.gov.br/pstaw10

PASSO 4 - Preparar Arquivo XML

Baixar leiaute vigente no site do BCB (secao CADOC)
Montar arquivo XML conforme schema XSD
Preencher Header: codigo documento, CNPJ, data-base, tipo remessa (N/R)
Incluir registros de dados conforme leiaute
Calcular e preencher Trailler com totalizadores
Codificacao UTF-8 sem BOM

PASSO 5 - Validar Localmente

Validar estrutura XML contra schema XSD
Conferir totalizadores do Trailler
Verificar contas COSIF referenciadas
Conferir formato de todos os campos
Verificar data-base correta

PASSO 6 - Acessar Portal PSTAW10

Abrir https://www3.bcb.gov.br/pstaw10
Selecionar certificado digital e-CNPJ
Informar senha/PIN do certificado
Aguardar autenticacao
Horario: dias uteis, 7h as 23h (Brasilia)

PASSO 7 - Upload do Arquivo

Selecionar "Enviar Documento"
Localizar arquivo XML preparado
Confirmar informacoes (codigo, data-base, tipo remessa)
Clicar "Enviar"
NAO fechar navegador durante transmissao

PASSO 8 - Receber Protocolo

Sistema exibe numero de protocolo unico
ANOTAR imediatamente (comprovante de recebimento)
Protocolo nao significa aceitacao, apenas recebimento
Salvar tela de confirmacao

PASSO 9 - Acompanhar Status

Acessar "Consultar Status" no portal
Status possiveis:
Em processamento - aguardar
Aceito - baixar e arquivar recibo
Aceito com ressalvas - avaliar alertas
Rejeitado - ver Passo 10

PASSO 10 - Tratar Erros

Clicar no protocolo rejeitado para detalhes
Anotar codigos de erro e descricoes
Corrigir cada erro no XML
Revalidar localmente (Passo 5)
Retransmitir (Passos 6-9)
Se primeira remessa rejeitada: enviar como Normal (N)
Se corrigindo remessa aceita: enviar como Retificadora (R)

DICAS IMPORTANTES:

Nao aguardar ultimo dia do prazo
Manter rotina de validacao local
Arquivar recibos por minimo 5 anos
Manter certificado sempre valido

Requisitos Técnicos

CERTIFICADO DIGITAL

O acesso ao PSTAW10 exige certificado digital válido no padrão ICP-Brasil:

Tipo: e-CNPJ A1 (arquivo digital, validade de 1 ano) ou e-CNPJ A3 (token/smartcard, validade de até 3 anos)
Emissão: deve ser emitido por Autoridade Certificadora credenciada pela ICP-Brasil (Serasa, Certisign, Soluti, AC Valid, etc.)
Titularidade: deve estar vinculado ao CNPJ da instituição remetente
O certificado deve estar instalado no navegador ou acessível via dispositivo criptográfico (token USB ou smartcard)
Certificados e-CPF não são aceitos para transmissão de documentos

NAVEGADORES E SOFTWARE

Navegadores suportados: Google Chrome, Mozilla Firefox, Microsoft Edge (versões atualizadas)
O sistema utiliza componentes web padrão e não requer mais plugins Java (versões anteriores exigiam Java Runtime Environment)
Para certificados A3, é necessário instalar o driver do dispositivo criptográfico (token ou leitora de smartcard) fornecido pelo fabricante
Sistema operacional: Windows 10/11, Linux (distribuições com suporte a certificados ICP-Brasil)
Recomendado: manter o sistema operacional e navegador atualizados para compatibilidade com os protocolos de segurança TLS 1.2 ou superior

LIMITES DE ARQUIVO

Tamanho máximo por arquivo: 50 MB (megabytes)
Formato obrigatório: XML (Extensible Markup Language)
Encoding obrigatório: UTF-8
Cada arquivo deve conter apenas um documento CADOC e uma data-base
Arquivos compactados (ZIP, GZIP) não são aceitos diretamente; o XML deve ser enviado descompactado
Não há limite de quantidade de transmissões por dia, mas há controle de duplicidade

VALIDAÇÃO DE SCHEMA XML

Cada documento CADOC possui um schema XML (XSD) publicado pelo BCB
O arquivo XML deve ser validado contra o XSD correspondente antes do envio
Os schemas estão disponíveis no site do BCB na seção de leiautes CADOC
Ferramentas de validação XML podem ser utilizadas localmente (xmllint, Notepad++ com plugin XML, editores XML especializados)
Namespaces e versões do schema devem ser respeitados conforme publicação vigente

REQUISITOS DE REDE

Conexão com a internet estável
Protocolo HTTPS (porta 443) para comunicação segura
O sistema utiliza TLS 1.2 ou superior
Caso a instituição utilize proxy ou firewall, liberar acesso aos domínios: *.bcb.gov.br
Endereços IP do BCB podem variar; recomenda-se liberação por domínio
Não há necessidade de VPN; o acesso é pela internet pública com autenticação por certificado

HORÁRIO DE FUNCIONAMENTO

Dias úteis: 7h00 às 23h00 (horário de Brasília)
Sábados, domingos e feriados nacionais: sistema indisponível
Feriados considerados: calendário oficial do Banco Central do Brasil
Manutenções programadas podem ocorrer aos finais de semana, com aviso prévio no site do BCB
Transmissões realizadas fora do horário de funcionamento serão rejeitadas
Os prazos de entrega dos documentos consideram apenas dias úteis dentro do horário de operação

CONTINGÊNCIA

Em caso de indisponibilidade do sistema, o BCB pode prorrogar prazos de entrega mediante comunicado oficial
A instituição deve registrar evidências de tentativa de envio durante a indisponibilidade
O BCB disponibiliza canal de suporte técnico pelo telefone 145 (opção para instituições financeiras) ou pelo e-mail de atendimento do Deati

Leiautes e Especificações

DOCUMENTOS CADOC TRANSMITIDOS VIA PSTAW10

O PSTAW10 é o canal de transmissão para os principais documentos do Catálogo de Documentos (CADOC) do Banco Central. Abaixo, os principais documentos e suas características:

DEMONSTRATIVOS CONTÁBEIS

DOC 2060 - Balancete Patrimonial Analítico (Conglomerado Prudencial)

Frequência: Mensal

Formato: XML

Descrição: Demonstrativo contábil com saldos analíticos das contas COSIF do conglomerado prudencial.

DOC 2061 - Balancete Patrimonial Analítico (Instituição Individual)

Frequência: Mensal

Formato: XML

Descrição: Balancete com saldos analíticos da instituição individual, desdobrado por contas COSIF.

DOC 2062 - Balancete Patrimonial Analítico (Conglomerado Financeiro)

Frequência: Mensal

Formato: XML

Descrição: Demonstrativo consolidado do conglomerado financeiro.

INFORMAÇÕES DE CRÉDITO

DOC 3040 - Estatística Bancária Mensal (Estban)

Frequência: Mensal

Formato: XML

Descrição: Informações das operações ativas e passivas por município, utilizada para acompanhamento da intermediação financeira regional.

DOC 3044 - Demonstrativo de Operações de Crédito

Frequência: Mensal

Formato: XML

Descrição: Detalhamento das operações de crédito por modalidade, nível de risco e prazo.

DOC 3050 - Demonstrativo de Risco de Crédito

Frequência: Trimestral

Formato: XML

Descrição: Informações sobre a exposição ao risco de crédito e provisões constituídas.

DOC 3060 - Demonstrativo de Limites Operacionais (DLO)

Frequência: Mensal

Formato: XML

Descrição: Apuração dos limites operacionais, incluindo Patrimônio de Referência e índice de Basileia.

INFORMAÇÕES FINANCEIRAS

DOC 4010 - Informações Financeiras Trimestrais (IFT)

Frequência: Trimestral

Formato: XML

Descrição: Conjunto abrangente de informações financeiras para supervisão, incluindo demonstrações contábeis completas.

DOC 4016 - Demonstração de Resultado

Frequência: Semestral

Formato: XML

Descrição: Demonstração de resultado do exercício com desdobramento analítico das receitas e despesas.

DOC 4060 - Demonstrativo de Fluxo de Caixa

Frequência: Trimestral

Formato: XML

Descrição: Fluxo de caixa da instituição por atividades operacionais, de investimento e de financiamento.

INFORMAÇÕES OPERACIONAIS

DOC 4500 - Demonstrativo de Câmbio e Capitais Internacionais

Frequência: Mensal

Formato: XML

Descrição: Posições e movimentações em moeda estrangeira e operações de câmbio.

DOC 5005 - Informações sobre Tarifas Bancárias

Frequência: Mensal

Formato: XML

Descrição: Relação de tarifas cobradas pela instituição em serviços bancários.

DOC 5011 - Demonstrativo de Ouvidoria

Frequência: Semestral

Formato: XML

Descrição: Informações sobre reclamações recebidas e tratadas pela ouvidoria da instituição.

INFORMAÇÕES PRUDENCIAIS

DOC 5816 - Demonstrativo de Risco de Mercado

Frequência: Mensal

Formato: XML

Descrição: Apuração da parcela de risco de mercado para fins de requerimento de capital.

DOC 9010 - Demonstrativo de Patrimônio de Referência (PR)

Frequência: Mensal

Formato: XML

Descrição: Apuração detalhada do Patrimônio de Referência da instituição ou conglomerado.

DOC 9011 - Demonstrativo de Patrimônio de Referência Exigido (PRE)

Frequência: Mensal

Formato: XML

Descrição: Cálculo do capital mínimo exigido com base nos riscos incorridos.

DOC 9030 - Demonstrativo de Razão Auxiliar (COSIF)

Frequência: Mensal

Formato: XML

Descrição: Razão auxiliar das contas analíticas COSIF com movimentação no período.

DOC 9031 - Demonstrativo de Razão Auxiliar Consolidado

Frequência: Mensal

Formato: XML

Descrição: Razão auxiliar consolidado para instituições pertencentes a conglomerado.

ESTRUTURA GERAL DO XML

Todos os documentos CADOC transmitidos via PSTAW10 seguem uma estrutura XML padronizada:

</Header>

<Corpo>

</Corpo>

<SomatorioControle>XXXXXXXXXXXX</SomatorioControle>

</Trailler>

</DocumentoCADOC>

REGRAS GERAIS DE PREENCHIMENTO

Valores monetários: expressos em unidades de Real (R$), com duas casas decimais, usando ponto como separador decimal
Datas: formato AAAA-MM-DD (ISO 8601)
CNPJ: 14 dígitos sem formatação (pontos, barras e hífens)
Contas COSIF: código completo conforme plano de contas COSIF vigente
Campos numéricos: sem separadores de milhar
Campos obrigatórios não podem ser omitidos nem estar vazios
Valores negativos: indicados com sinal de menos antes do número

Glossário do Sistema

GLOSSÁRIO DO PSTAW10

TERMOS DO SISTEMA

PSTAW10: Protocolo de Transmissão de Arquivos via Web, versão 10. Sistema eletrônico do Banco Central do Brasil para recepção de documentos CADOC das instituições supervisionadas.

CADOC: Catálogo de Documentos do Banco Central. Conjunto padronizado de demonstrativos e informações que as instituições financeiras devem enviar periodicamente ao BCB.

COSIF: Plano Contábil das Instituições do Sistema Financeiro Nacional. Plano de contas padronizado que todas as instituições financeiras devem utilizar em sua contabilidade.

UNICAD: Sistema de Informações sobre Entidades de Interesse do Banco Central. Cadastro unificado das instituições supervisionadas pelo BCB.

ESTRUTURA DO ARQUIVO

Header (Cabeçalho): Registro inicial do arquivo XML que contém informações de identificação: código do documento, CNPJ da instituição remetente, data-base de referência, tipo de remessa e versão do leiaute. Todo arquivo deve começar com exatamente um header.

Corpo: Parte central do arquivo que contém os dados propriamente ditos do documento. A estrutura varia conforme o código do documento CADOC. Pode conter múltiplos registros, contas contábeis, valores e indicadores.

Trailler (Rodapé): Registro final do arquivo que contém informações de controle e totalização, como quantidade de registros no corpo e somatório de controle. Utilizado pelo sistema para validar a integridade do arquivo recebido.

TIPOS DE REMESSA

Remessa Normal (N): Primeiro envio de um documento para uma determinada data-base. É o tipo padrão de remessa quando a instituição envia o documento pela primeira vez no período.

Remessa Retificadora (R): Envio de correção para substituir um documento anteriormente aceito pelo sistema. A remessa retificadora substitui integralmente a remessa anterior para a mesma data-base e código de documento. Deve ser enviada dentro do prazo estabelecido pela norma.

Remessa Complementar: Alguns documentos permitem envio complementar, que adiciona informações ao envio anterior sem substituí-lo. Disponível apenas para documentos específicos conforme norma.

CÓDIGOS DE VALIDAÇÃO E STATUS

Recebido: Status inicial atribuído ao arquivo imediatamente após o upload bem-sucedido. Indica que o arquivo foi recebido pelo sistema e está na fila de processamento.

Em Processamento: O arquivo está sendo submetido às validações de conteúdo e regras de negócio específicas do documento.

Aceito: O documento passou por todas as validações e foi incorporado à base de dados do Banco Central. O cumprimento da obrigação acessória está registrado.

Aceito com Ressalvas: O documento foi aceito, porém foram identificados alertas não impeditivos. A instituição deve verificar as ressalvas e, se necessário, enviar remessa retificadora.

Rejeitado: O documento não passou nas validações e não foi incorporado à base do BCB. A instituição deve corrigir os erros apontados e retransmitir o arquivo.

CÓDIGOS DE ERRO COMUNS

Erro 101 - Formato XML inválido: O arquivo não é um XML bem formado. Verificar tags abertas/fechadas, encoding e caracteres especiais.

Erro 102 - Schema inválido: O XML não está aderente ao schema (XSD) do documento. Verificar versão do leiaute e estrutura dos elementos.

Erro 103 - Encoding incorreto: O arquivo não está em UTF-8. Converter o encoding do arquivo.

Erro 201 - Data-base inválida: A data-base informada no header não corresponde a um período válido para o documento.

Erro 202 - CNPJ não autorizado: O CNPJ informado no header não corresponde ao certificado digital utilizado ou não está autorizado a enviar o documento.

Erro 203 - Conta COSIF inexistente: Uma ou mais contas COSIF informadas no corpo do documento não existem no plano de contas vigente.

Erro 204 - Inconsistência de saldos: Os saldos informados não batem com as regras de batimento contábil (exemplo: ativo diferente de passivo + patrimônio líquido).

Erro 205 - Duplicidade de remessa: Já existe uma remessa Normal aceita para esta data-base. Utilizar tipo de remessa R (Retificadora) para substituir.

Erro 206 - Totalização divergente: O somatório de controle no trailler não corresponde à soma dos valores no corpo do documento.

Erro 207 - Campo obrigatório ausente: Um ou mais campos obrigatórios do documento não foram preenchidos.

Erro 301 - Certificado expirado: O certificado digital utilizado está vencido. Renovar o certificado junto à Autoridade Certificadora.

Erro 302 - Instituição não cadastrada: A instituição não possui cadastro ativo no UNICAD ou não está habilitada para o PSTAW10.

Erro 303 - Operador não autorizado: O usuário que está tentando transmitir não possui permissão para enviar documentos pela instituição.

Erro 401 - Erro interno do sistema: Falha no processamento interno. Tentar novamente em alguns minutos. Se persistir, contatar o suporte do BCB.

Erro 402 - Sistema fora do horário: Tentativa de transmissão fora do horário de funcionamento (7h-23h em dias úteis).

ESTRUTURA DE CONTAS COSIF

As contas COSIF seguem uma estrutura hierárquica de 8 dígitos com a seguinte composição:

Nível 1 (1 dígito): Grupo - identifica a natureza da conta

1 - Ativo Circulante e Realizável a Longo Prazo

2 - Passivo Circulante e Exigível a Longo Prazo

3 - Resultados de Exercícios Futuros

4 - Patrimônio Líquido

5 - Resultado de Intermediação Financeira

6 - Patrimônio Líquido

7 - Contas de Resultado Credoras

8 - Contas de Resultado Devedoras

9 - Compensação

Nível 2 (2 dígitos): Subgrupo

Nível 3 (3 dígitos): Desdobramento do subgrupo

Nível 4 (2 dígitos): Título contábil

Nível 5 (2 dígitos): Subtítulo contábil

Exemplo: 1.1.2.30.00 = Ativo (1) > Disponibilidades (1) > Caixa (2) > Moeda Nacional (30) > Geral (00)

TERMOS ADICIONAIS

Data-base: Data de referência do documento, geralmente o último dia do período a que se referem as informações (último dia do mês, do trimestre ou do semestre).

Protocolo: Número único gerado pelo sistema no momento do recebimento do arquivo. Serve como comprovante de transmissão e é utilizado para consultar o status do processamento.

Leiaute: Especificação técnica detalhada da estrutura do documento, incluindo campos, tipos de dados, tamanhos, obrigatoriedades e regras de validação.

Schema (XSD): Arquivo de definição de schema XML que descreve a estrutura válida do documento. Utilizado para validação automática do XML.

Batimento Contábil: Verificação de consistência entre valores contábeis que devem ser iguais por definição (exemplo: total do ativo = total do passivo + PL).

ICP-Brasil: Infraestrutura de Chaves Públicas Brasileira. Cadeia hierárquica de confiança que viabiliza a emissão de certificados digitais com validade jurídica no Brasil.

Códigos de Transação

CÓDIGOS DE TRANSAÇÃO DO PSTAW10

O PSTAW10 utiliza códigos de transação internos para identificar as operações realizadas no sistema. Diferentemente de outros sistemas do BCB, os códigos de transação no PSTAW10 estão diretamente vinculados aos códigos dos documentos CADOC.