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DOC 5005 - Depósitos Bancários

Contábil/Financeiro Mensal
Descrição

Documento CADOC de envio obrigatório ao Banco Central contendo informações detalhadas sobre a composição dos depósitos bancários da instituição. Abrange depósitos à vista, a prazo, de poupança e outros.

Informações
Frequencia Mensal
Prazo de Entrega Até o 5º dia útil do mês seguinte
Área Responsável Contabilidade / Controladoria
Formato XML (CADOC)
Canal de Envio PSTAW10
Endpoint https://www3.bcb.gov.br/pstaw10/
Órgão Destino Banco Central do Brasil
Regulamentação Circular BCB n 3.438/2009
Vigência Vigente desde 1987 (COSIF) — formato atualizado periodicamente
Segmentos S1 S2 S3 S4
Fonte de Dados Saldos e movimentações de depósitos bancários
Penalidade Multa de até R$ 100.000 por atraso + rejeição do documento
Categoria Contábil/Financeiro
Exemplo de Arquivo / Relatório

Formato: XML (CADOC) 

<CADOC5005 xmlns="http://www.bcb.gov.br/cadoc/5005/v3">
  <Cabecalho>
    <CNPJInstituicao>12.345.678/0001-90</CNPJInstituicao>
    <NomeInstituicao>Banco Exemplo S/A</NomeInstituicao>
    <DataBase>2026-03-31</DataBase>
  </Cabecalho>
  <DepositosBancarios>
    <Deposito>
      <TipoDeposito>DEPOSITO_A_VISTA</TipoDeposito>
      <Indexador>N/A</Indexador>
      <FaixaVencimento>SEM_VENCIMENTO</FaixaVencimento>
      <Volume>1250000000.00</Volume>
      <QtdDepositantes>345200</QtdDepositantes>
      <TaxaMedia>0.00</TaxaMedia>
      <TipoCliente>PESSOA_FISICA</TipoCliente>
    </Deposito>
    <Deposito>
      <TipoDeposito>DEPOSITO_A_VISTA</TipoDeposito>
      <Indexador>N/A</Indexador>
      <FaixaVencimento>SEM_VENCIMENTO</FaixaVencimento>
      <Volume>890000000.00</Volume>
      <QtdDepositantes>28750</QtdDepositantes>
      <TaxaMedia>0.00</TaxaMedia>
      <TipoCliente>PESSOA_JURIDICA</TipoCliente>
    </Deposito>
    <Deposito>
      <TipoDeposito>CDB</TipoDeposito>
      <Indexador>CDI</Indexador>
      <FaixaVencimento>031_A_060_DIAS</FaixaVencimento>
      <Volume>580000000.00</Volume>
      <QtdDepositantes>12400</QtdDepositantes>
      <TaxaMedia>100.50</TaxaMedia>
      <TipoCliente>PESSOA_FISICA</TipoCliente>
    </Deposito>
    <Deposito>
      <TipoDeposito>CDB</TipoDeposito>
      <Indexador>CDI</Indexador>
      <FaixaVencimento>181_A_360_DIAS</FaixaVencimento>
      <Volume>1200000000.00</Volume>
      <QtdDepositantes>5680</QtdDepositantes>
      <TaxaMedia>103.25</TaxaMedia>
      <TipoCliente>PESSOA_JURIDICA</TipoCliente>
    </Deposito>
    <Deposito>
      <TipoDeposito>LCI</TipoDeposito>
      <Indexador>CDI</Indexador>
      <FaixaVencimento>091_A_180_DIAS</FaixaVencimento>
      <Volume>320000000.00</Volume>
      <QtdDepositantes>8900</QtdDepositantes>
      <TaxaMedia>93.00</TaxaMedia>
      <TipoCliente>PESSOA_FISICA</TipoCliente>
    </Deposito>
    <Deposito>
      <TipoDeposito>POUPANCA</TipoDeposito>
      <Indexador>TR</Indexador>
      <FaixaVencimento>SEM_VENCIMENTO</FaixaVencimento>
      <Volume>750000000.00</Volume>
      <QtdDepositantes>189300</QtdDepositantes>
      <TaxaMedia>6.17</TaxaMedia>
      <TipoCliente>PESSOA_FISICA</TipoCliente>
    </Deposito>
  </DepositosBancarios>
  <Totais>
    <VolumeTotal>4990000000.00</VolumeTotal>
    <TotalDepositantes>590230</TotalDepositantes>
  </Totais>
</CADOC5005>
DIMP Documento 3026