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Ocultação Fraudes

Risco Sob Demanda
Descrição

Processo de reporte e registro de ocorrências de fraudes detectadas pela instituição financeira, incluindo fraudes internas e externas, ao Banco Central e demais órgãos competentes.

Informações
Frequencia Sob Demanda
Prazo de Entrega Até 24h após a detecção
Área Responsável Prevencao a Fraudes / Compliance
Formato JSON (Registro Interno)
Canal de Envio COAF
Endpoint
https://siscoaf.coaf.gov.br/api/ API
https://siscoaf.coaf.gov.br/
Órgão Destino COAF / Instituição Financeira
Regulamentação Resolucao CMN n 4.557/2017
Vigência Vigente desde 1986 (Lei 7.492) — atualizado pela Res. BCB 131/2021
Segmentos S1 S2 S3 S4 S5
Fonte de Dados Sistema antifraude + monitoramento de transações
Penalidade Multa de até R$ 20.000.000 (Lei 7.492/86) + responsabilidade criminal
Categoria Risco
Exemplo de Arquivo / Relatório

Formato: JSON (Registro Interno) 

{
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      "cnpj": "00.000.000/0001-91",
      "nome": "Banco Exemplo S.A."
    },
    "ocorrencia": {
      "id_registro": "FRD-2026-003842",
      "tipo_fraude": "FRAUDE_TRANSACIONAL_PIX",
      "subtipo": "ENGENHARIA_SOCIAL",
      "data_ocorrencia": "2026-03-15T14:32:00-03:00",
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      "valor_prejuizo": 28500.00,
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      "cpf_hash": "a1b2c3d4e5f6...hash_anonimizado",
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        "data": "2026-03-15T15:15:00-03:00",
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        "data": "2026-03-15T15:20:00-03:00",
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        "acao": "BOLETIM_OCORRENCIA",
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}
Informe de Rendimento Ordens Judiciais