Regulatório BACEN

Banking as a Service - modelo de negocio em que uma instituicao financeira autorizada pelo BCB disponibiliza sua infraestrutura bancaria (contas, pagamentos, credito) para que empr...

Catálogo de Documentos do Banco Central do Brasil, que reúne todos os documentos regulatórios que as instituições financeiras são obrigadas a enviar periodicamente. Cada documento ...

Conselho de Controle de Atividades Financeiras, orgao vinculado ao Ministerio da Fazenda responsavel por receber, examinar e identificar ocorrencias suspeitas de lavagem de dinheir...

Contas de pagamento coletivas (pooled accounts) onde recursos de multiplos clientes sao mantidos em uma unica conta bancaria. A Resolucao BCB 518/2025 determina o encerramento prog...

Catálogo completo e documentado de todas as bases de dados, campos, formatos e regras de validação mantidos pela instituição financeira. Obrigatório pela RC18/2025, deve conter des...

Periodicidade de envio de documentos regulatórios ao Banco Central do Brasil. A frequência é definida por cada normativo e varia conforme a criticidade e o porte da instituição. Do...

Mecanismo Especial de Devolucao do Pix, procedimento que permite a devolucao de valores em casos de fraude ou falha operacional. A versao MED 2.0 (Resolucao 493/2025) amplia o praz...

Ecossistema de compartilhamento padronizado de dados e servicos financeiros entre instituicoes autorizadas, mediante consentimento do cliente. Regulamentado pela Resolucao Conjunta...

Prestadora de Servicos de Ativos Virtuais - entidade que oferece servicos de custodia, compra, venda ou troca de criptoativos e tokens. Regulamentada pelas Resolucoes BCB 519-521/2...

Sistema de transmissão eletrônica de documentos ao Banco Central do Brasil, utilizado pelas instituições financeiras para envio de arquivos regulatórios. O PSTAW10 realiza a valida...

Classificação do tipo de envio de documento ao BCB, indicando se é uma remessa original, uma correção ou um complemento. A remessa Normal (N) é o envio inicial dentro do prazo regu...